Moneyveo

brogress-bar

Інвестиційний портфель

30.05.2019
Сума (грн)
Термін (дн.)
Відсотки
Всього
Оформити кредит

left_Інвестиційний портфельГроші – це спосіб заробітку. Якщо є капітал – його можна витратити або вкласти в справу і примножити. Пасивний дохід не вимагає особливих енерговитрат і приносить реальні гроші. Щоб заробити на інвестиціях, створюється інвестиційний портфель, в який входять вклади інвестора в різних сферах діяльності. Це роблять для того, щоб мінімізувати ризики. В Україні інвестиційний портфель представлений різними активами. Топ популярних способів отримання пасивного заробітку: депозити, нерухомість, земля, золото, франшиза, свій бізнес.

Що таке інвестиційний портфель, різновиди

Інвестиції – вигідний спосіб отримання пасивного доходу. Щоб прибуток був максимальним, необхідно ретельно проаналізувати капіталовкладення. У 2019 році в Україні топ популярних способів заробітку на інвестиціях виглядає так:

  • вкладення в свій бізнес;
  • депозити в надійних банках;
  • покупка нерухомості, земельних ділянок;  
  • франшиза;
  • золото.

Інвестиційний портфель об'єднує кілька способів інвестицій. За умови грамотного капіталовкладення в перераховані вище варіанти заробітку, інвестор отримує максимум прибутку. Робити внески бажано в кілька справ відразу – такий метод убезпечить інвестора. Якщо одна справа не увінчається успіхом, від іншого вкладення можна буде отримати дохід.

Високий прибуток отримують внаслідок правильно сформованої стратегії, адекватної оцінки акцій, активів. Якісний моніторинг і аналіз ринку скоротять ризики до мінімуму. Інвестиційний портфель об'єднує всі вклади в різні акційні пропозиції. Це може бути валюта, сировина, акції великих організацій, недооцінені активи. У період окупності, за умови відсутності конкурентів, з таким портфелем інвестор відразу ж почне заробляти.

Типи інвестпортфелів

Існує багато видів інвестиційних портфелів, їх можна класифікувати за програмними цілями, ступенями ризику і за типами.

Інвестор Ціль Ризик Вид цінного паперу Портфель
Консервативний Захист від знецінення грошей Мінімальний Облігації, акції стабільних, державних, приватних великих емітентів Найнадійніший, дохід низький
Помірно агресивний Довгострокове зростання капіталу Середній Цінні папери великих приватних організацій, державних Прибутковий з помірними ризиками
Агресивний Спекуляція, ймовірність швидкого зростання капіталу Високий Високоприбуткові цінні папери венчурних, невеликих організацій Ризикований, високоприбутковий

З таблиці очевидно, що найприбутковіший – агресивний капітал, але він же і найризикованіший. Такий тип портфеля підходить для інвесторів, які готові до коливань, ризику. Якщо їхня стратегія спрацьовує – інвестори отримують більшу суму грошей в найкоротші терміни.

Помірно консервативний – підходить тим, хто раціонально відноситься до своїх фінансів. Інвестори вкладають в різні акції, облігації надійних компаній і готові чекати на дохід. Якщо в одному вкладенні ставка не спрацює, завжди є запасний варіант. Це приклад типової диверсифікації. Консервативний портфель – найнадійніший, але отримати від нього прибуток можна не відразу і не в такому великому обсязі, як в попередніх двох випадках.

left_Типи інвестпортфелів

Прибутковість і ризики інвестиційного портфеля в Україні

Вклади – оптимальний варіант пасивного примноження капіталу. Для розвинених країн це один з найприбутковіших і поширених видів заробітку грошей. Як і в будь-якій справі, у створенні інвестиційного портфеля є свої плюси і мінуси, прибутковість і ризики.

Від депозитів інвестор отримує прибуток у вигляді відсотків, але їх може поглинути інфляція. Франшиза окупається з часом. У разі покупки землі або нерухомості інвестор може зіткнутися з обманом або недобросовісними забудовниками. Починати бізнес у 2019 році саме по собі ризиковано через нестабільну фінансову ситуацію в Україні.

Ризик можна спрогнозувати, оцінити, але не передбачити. Щоб його мінімізувати варто починати з консервативних вкладень: інвестиції в прибутковий бізнес малих, середніх розмірів.

Оцінка трьох головних критеріїв проекту – розроблена методологія для прямих вкладів. Це команда, продукт і ринок, де буде розвиватися проект. Якщо після всіх розрахунків оцінка ризику знаходиться в прийнятній області – проект має право на існування. Якщо рівень ризику зависокий по одному з критеріїв – це стоп-фактор для інвестора.

Якщо капіталовкладник має намір розвинути самостійну діяльність – йому необхідні базові та поглиблені знання про фондовий ринок, по ризикології, щодо вибору брокера, пріоритетів інвестування.

Прибутковість залежить від правильно створеної стратегії, прорахованих ризиків і адекватного аналізу ринку. В рамках здорової конкуренції інвестори заробляють різні суми грошей. Дохід залежить від мети, терміну капіталовкладення та інших факторів.

left_Як керувати інвестпортфелемСпецифіка створення, управління інвестиційним портфелем

Створення нового інвестиційного портфеля потребує необхідних дій. Спочатку потрібно визначитися з 3 головними поняттями:

  1. Мета інвестування.
  2. Терміни капіталовкладення.
  3. Ризики інвестування.

Мета – головне, з чим треба визначитися перед тим, як інвестувати. Далі приймається рішення щодо термінів та ймовірні ризики, з якими вкладник може зіткнутися.

Банківські інвестпортфелі класифікуються за різними ознаками.

Класифікація портфелів Види
Ціль інвестування Спекулятивні, збереження капіталу, отримання прибутку, забезпечення резервів, розширення сфери впливу, забезпечення ліквідності
Ступінь досягнення інвестцілей Інвестиційний портфель зростання, прибутковості; венчурний, збалансований або незбалансований, гарантійний інвестиційний портфель, що вимагає диверсифікації
Вид інструментів інвестування Депозитарний, іпотечний, позичковий, валютний, комбінований портфель, портфель цінних паперів, реальних інвестицій
Рівень ризику фінінструментів Спекулятивний, високоризиковий, неризиковий, з мінімальним, середнім ризиком
За стратегією формування Довгостроковий, середньостроковий, короткостроковий
За рівнем управління Вимагає щоденного контролю, фіксований, середній за рівнем контролю, з пасивним управлінням

Орієнтиром може бути накопичення суми для придбання нерухомості, авто, подорожі або заощадження для безбідного пенсії, старості. Якщо бажаєте пасивно заробити, потрібно спочатку добре попрацювати: моніторити, аналізувати, а в подальшому отримувати прибуток і розпоряджатися заробленими грошима.

Залежно від того, наскільки планується інвестиція, приймають рішення щодо інструментів:

  • у разі короткострокових вкладень на 1, 2, 3 роки підходять ризикові, ліквідні інструменти – ПАММ-рахунки, довірчі управління;
  • на 5-10 років інвестують в золото, акції, облігації; менш ліквідні інструменти;
  • 10-50 років – довгострокові інвестиції, досягаються за наявності накопичувальних інвестпрограм страхування.

У будь-якому варіанті ретельно прораховуються ризики, портфель складається так, щоб при невдалій угоді втрачені кошти не сильно вплинули на інвестиційний капітал. Залежно від бажань і психотипу капіталовкладника, він вибирає вид інвестування: агресивний, консервативний або помірно консервативний.

Перед тим, як почати продавати акції та цінні папери, необхідно створити докладний план дій. У ньому враховуються:

  • правила торгівлі;
  • фінансові інструменти;
  • управління ризиками та капіталом.

Щоб зменшити ризики, трейдери використовують кілька інвестиційних портфелів зі схожими або різними принципами формування. Від цих дій залежить максимальний дохід інвестора. Вивести гроші, дізнатися дохід по акціях, проконтролювати динаміку можна в будь-який час доби.

Інвестиційний портфель створюється щоб мінімізувати ризики і отримати прибуток. Він передбачає об'єднання інвестиційних проектів – вкладів в акції, облігації, золото, нерухомість, бізнес. ІП може бути кілька – так інвестор себе застрахує від повного провалу. Якщо один проект прогорить, за рахунок доходу від другого вкладник покриє витрати і заробить. Інвестуючи, головне прораховувати ризики, не ризикувати всіма грошима. Роблячи вклади в різних сферах діяльності, інвестор захищає себе від втрат і примножує свій дохід.

Оцініть сторінку:

Ваша оцінка:

Рейтинг: 3 з 5 (Голосів: 1)

Особистий кабінет