Инвестиционный портфель
Деньги – средство для заработка. Если есть капитал – его можно потратить или вложить в дело и приумножить. Пассивный доход не требует особых энергозатрат и приносит реальные деньги. Чтобы заработать на инвестициях, создается инвестиционный портфель, в который входят вклады инвестора в разных сферах деятельности. Это делают для того, чтобы минимизировать риски.
В Украине инвестиционный портфель представлен разными активами. Топ популярных способов получения пассивного заработка: депозиты, недвижимость, земля, золото, франшиза, свой бизнес.
Что такое инвестиционный портфель, разновидности
Инвестиции – выгодный способ получения пассивного дохода. Чтобы прибыль была максимальной, необходимо тщательно проанализировать капиталовложения. В 2019 году в Украине топ популярных способов заработка на инвестициях выглядит так:
- вложения в свой бизнес;
- депозиты в надежных банках;
- покупка недвижимости, земельных участков;
- франшиза;
- золото.
Инвестиционный портфель объединяет несколько способов инвестиций. При грамотном капиталовложении в вышеперечисленные варианты заработка, инвестор получает максимум прибыли. Делать вклады желательно в несколько дел сразу – такой метод обезопасит инвестора. Если одно дело не увенчается успехом, от другого вложения можно будет получить доход.
Высокую прибыль получают вследствие правильно сформированной стратегии, адекватной оценки акций, активов. Качественный мониторинг и анализ рынка сократят риски до минимума. Инвестиционный портфель объединяет все вклады в разные акционные предложения. Это может быть валюта, сырье, акции крупных организаций, недооцененные активы. В период окупаемости, при отсутствии конкурентов, с таким портфелем инвестор сразу же начнет зарабатывать.
Типы инвестпортфелей
Существует много видов инвестиционных портфелей, их все можно классифицировать по целям, степени риска и по типам.
| Инвестор | Цель | Риск | Вид ценной бумаги | Портфель |
| Консервативный | Защита от обесценивания денег | Минимальный | Облигации, акции стабильных, государственных, частных крупных эмитентов | Самый надёжный, доход низкий |
| Умеренно агрессивный | Долгосрочный рост капитала | Средний | Ценные бумаги крупных частных организаций, государственных | Прибыльный с умеренными рисками |
| Агрессивный | Спекуляция, вероятность быстрого роста капитала | Высокий | Высокодоходные ценные бумаги венчурных, небольших организаций | Рискованный, высокодоходный |
Из таблицы очевидно, что самый прибыльный – агрессивный капитал, но он же и самый рискованный. Такой тип портфеля подходит для инвесторов, которые готовы к колебаниям, риску. Если их стратегия срабатывает – инвесторы получают большую сумму денег в кратчайшие сроки.
Умеренно консервативный – подходит тем, кто рационально относится к своим финансам. Инвесторы вкладывают в разные акции, облигации надежных компаний и готовы ждать дохода. Если в одном вложении ставка не сработает, всегда есть запасной вариант. Это пример типичной диверсификации. Консервативный портфель – самый надежный, но получить от него прибыль можно не сразу и не в таком большом объеме, как в предыдущих двух случаях.
Доходность и риски инвестиционного портфеля в Украине
Вклады – оптимальный вариант пассивного приумножения капитала. Для развитых стран это один из самых прибыльных и распространенных видов заработка денег. Как и в любом деле, при создании инвестиционного портфеля есть свои плюсы, минусы, доходность и риски.
От депозитов инвестор получает прибыль в виде процентов, но их может поглотить инфляция. Франшиза окупается со временем. При покупке земли или недвижимости инвестор может столкнуться с обманом или недобросовестными застройщиками. Начинать бизнес в 2019 году само по себе рискованно из-за нестабильной финансовой ситуации в Украине.
Риск можно спрогнозировать, оценить, но не предсказать. Чтобы его минимизировать стоит начинать с консервативных вложений: инвестиции в прибыльный бизнес малых, средних размеров.
Оценка трех главных критериев проекта – разработанная методология для прямых вкладов. Это команда, продукт и рынок, где будет развиваться проект. Если после всех расчётов оценка риска находится в приемлемой области – проект имеет право на существование. Если уровень риска высокий по одному из критериев – это стоп-фактор для инвестора.
Если капиталовкладчик намерен развить самостоятельную деятельность – ему необходимы базовые и углубленные знания о фондовом рынке, по рискологии относительно выбора брокера, приоритетов инвестирования.
Доходность зависит от правильно созданной стратегии, просчитанных рисков и адекватного анализа рынка. В рамках здоровой конкуренции инвесторы зарабатывают разные суммы денег. Доход зависит от цели, срока капиталовложения и других факторов.
Специфика создания, управления инвестиционным портфелем
Создание нового инвестиционного портфеля подразумевает ряд необходимых действий. Сначала нужно определиться с 3 главными понятиями:
- Цель инвестирования.
- Сроки капиталовложения.
- Риски инвестирования.
Цель – главное, с чем нужно определиться перед тем, как инвестировать. Далее принимается решение о сроках и вероятных рисках, с которыми вкладчик может столкнуться.
Банковские инвестпортфели классифицируются по разным признакам.
| Классификация портфелей | Виды |
| Цель инвестирования | Спекулятивные, сохранение капитала, получение прибыли, обеспечение резервов, расширение сферы влияния, обеспечение ликвидности |
| Степень достижения инвестцелей | Инвестиционный портфель роста, доходности; венчурный, сбалансированный или несбалансированный, гарантийный инвестиционный портфель, требующий диверсификации |
| Вид инструментов инвестирования | Депозитарный, ипотечный, ссудный, валютный, комбинированный портфель, портфель ценных бумаг, реальных инвестиций |
| Уровень риска фининструментов | Спекулятивный, высокорисковый, нерисковый, с минимальным, средним риском |
| По стратегии формирования | Долгосрочный, среднесрочный, краткосрочный |
| По уровню управления | Требующий ежедневного контроля, фиксированный, средний по уровню контроля, с пассивным управлением |
Ориентиром может быть накопление сумы для приобретения недвижимости, авто, путешествия или средства для безбедной пенсии, старости. При желании пассивно заработать требуется изначально хорошо поработать: мониторить, анализировать, а в дальнейшем получать прибыль и распоряжаться заработанными деньгами.
В зависимости от того, насколько планируется инвестиция, принимают решение об инструментах:
- при краткосрочных вложениях на 1, 2, 3 года подходят рисковые, ликвидные инструменты – ПАММ-счета, доверительные управления;
- на 5-10 лет инвестируют в золото, акции, облигации; менее ликвидные инструменты;
- 10-50 лет – долгосрочные инвестиции, достигаются при наличии накопительных инвестпрограмм страхования.
При каждом варианте тщательно просчитываются риски, портфель составляется так, чтобы при неудачной сделке утраченные средства не сильно повлияли на инвестиционный капитал. В зависимости от желаний и психотипа капиталовкладчика, он выбирает вид инвестирования: агрессивный, консервативный или умеренно консервативный.
Перед тем, как начать продавать акции и ценные бумаги, необходимо создать подробный план действий. В нем учитываются:
- правила торговли;
- финансовые инструменты;
- управление рисками и капиталом.
Чтобы уменьшить риски, трейдеры применяют несколько инвестиционных портфелей со схожими или различными принципами формирования. От этих действий зависит максимальный доход инвестора. Вывести деньги, узнать доход по акциям, проконтролировать динамику можно в любое время суток.
Инвестиционный портфель создается чтобы минимизировать риски и получить прибыль. Он подразумевает объединение инвестиционных проектов – вкладов в акции, облигации, золото, недвижимость, бизнес. ИП может быть несколько – так инвестор себя застрахует от полного провала. Если один проект прогорит, за счет дохода от второго вкладчик покроет затраты и заработает. При инвестировании главное просчитывать риски, не ставить все деньги на кон. Делая вклады в разных сферах деятельности, инвестор защищает себя от потерь и преувеличивает свой доход.
